8月28日,由香港投资推广署全力支持、上海优越商务咨询有限公司主办的全球家族办公室(上海)论坛(GFOF2025Shanghai)在上海市成功举办,此次以“环球变局下家企管理与投资新趋势”为主题的峰会,也彰显出香港全球家族办公室枢纽对内地市场的强大辐射作用。
香港何以打造全球家办之都,成为全球家族办公室首选聚集地?香港特区政府投资推广署家族办公室环球总裁方展光,在出席2025年全球家族办公室(上海)论坛之际接受访问,介绍了香港这座国际金融中心在家族办公室领域的蓬勃发展态势 —— 截至 2023 年年底,香港单一家族办公室数量已突破 2700 家,预计很快增至3 000间。
百年传承:从华人家族到国际家族的“香港故事”
香港家办的历史可追溯至 19 世纪末。拥有悠久历史的何东家族、嘉道理家族、李锦记家族、李佩材家族等家族都选择在香港蓬勃发展,他们的商业版图不断扩张,家族在港亦经历了多代传承。鲜为人知的是,洛克菲勒家族早在 20 世纪初便通过香港向北京捐赠协和医院,开启了国际家族与中国内地的深度互动。
通过上述历史事迹的生动介绍,方展光进一步指出,“家办不是简单的理财工具,而是家族价值观的载体”。他特别提出,香港家办的独特之处在于将投资理念与文化传承深度融合。例如,在“裕泽香江”论坛上,曾有家族办公室创办人分享家族以香港为跳板开拓亚洲市场的经历,也有欧洲家族代表表示,香港是一个稳定、具可预测性、营商环境理想的城市,这些都是家族办公室寻求长远发展的重要基础。这种“家业、精神、技术的多维传承,正是香港家办繁茂生态的核心竞争力,也是家办之所以称其为生态”,而遥遥领先于相近区域竞争对手的地方。
三大核心优势:制度、历史与合规平衡
自赴任以来,方展光被媒体及会议嘉宾问及最多的问题便是香港的核心竞争力。他将其归纳为三大要素:
制度与地理的双重赋能
依托“一国两制”,香港既拥有欧美熟悉的普通法体系,又背靠 14 亿人口的内地庞大市场,方展光指出。“十四五”规划明确香港作为离岸金融中心的定位及“一国两制”的特殊制度,使香港成为中国唯一合法合规交易数字资产(加密资产)的地区。目前,香港已拥有 11 家持牌虚拟资产交易平台,进一步巩固其作为全球虚拟资产枢纽的地位。8月1 日,香港《稳定币条例》开始生效,稳定币发行人监管制度正式实施。
百年积淀的生态成熟度
香港拥有约27万名金融专业人才,为家办提供从投资管理到法律咨询的全链条服务。东亚银行等老牌华人家族与洛克菲勒等国际家族的长期实践,形成了深厚的专业积淀。“香港的家办生态不是从零开始,而是站在百年历史的肩膀上。”方展光强调,这种“老钱”与“新钱”的融合,正是其他地区难以复制的优势。
自由度与安全性的精妙平衡
香港实行“不强制披露资产”、“不硬性要求雇佣本地人才”的开放政策,同时构建方展光称之为“前线合规、内部风控、监管审查”的三道防线,即便利单一家办私密运作,又符合KYC等合规和反洗钱要求。例如,单一家办无需申请牌照,但银行、律所等合作机构需严格履行尽职调查。这种“轻监管、重合规”的模式,使香港成为全球隐私保护最佳的家办中心之一。
2025 年 KPI:200 家落户目标的底气何在?
投资推广署的家办团队自2021年6月成立至今年5月底已成功协助超过190间家办在港设立或扩展业务,主要来自内地、东南亚及欧美市场。而方展光对圆满完成这一“KPI”更是充满信心,这种底气源于香港投资推广署及家办专责团队在全球推广中的精准投放:
“香港平台 + 外国资本 + 中国技术”模式
东盟地区金融基建相对匮乏,中东地区投资标的不足且存在地缘政治紧张等客观因素,欧美地区资本也重视亚洲、转向亚洲的投资机会,香港则凭借科技、人才、金融与法律制度优势成为其投资中国及亚洲的重要桥梁。同时,外国资本可以借助香港投资中国产业与新兴技术。
“新钱”与“老钱”的双向奔赴
针对新能源、生物科技、AI、Web3等领域的“新钱”家族,香港除了吸引落地,还通过家族办公室生态圈,促进其与香港老牌家族的投资及家族传承交流。另外,科技企业可通过香港金融生态及家办助力发展壮大及港股上市,而老牌家族则借助新生代的技术视野拓展投资边界。这种“传统 + 创新”的生态,使香港成为全球家族代际传承的标杆,完全不输给纽约、伦敦等欧美金融中心。
政策持续优化的“磁力效应”
香港特区政府2023年3月发表了《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》,就建立全球家族办公室和资产拥有人的蓬勃生态圈,说明政策立场和支持,让全球家族办公室和资产拥有人的业务在香港蓬勃发展。2025 年将进一步优化条款,包括进一步优化基金、单一家办和附带权益的优惠税制,包括拓宽免税制度下“基金”的定义,增加基金及单一家办享有税务宽减的合资格交易种类、优化私募基金分发附带权益的税务宽减安排等。
全球变局下的“安全港”逻辑
面对新加坡、迪拜等区域竞争对手,香港的独特价值愈发凸显:
地缘政治风险的“缓冲器”
中美博弈背景下,香港的普通法体系与“一国两制”框架为国际资本提供了“双保险”。这种稳定性使香港成为全球资金的“避风港”。例如,部分欧美家族因担心直接投资内地受限,转而通过香港作为枢纽和平台。
隐私保护的“亚洲标杆”
香港《个人资料(私隐)条例》自 1996 年实施以来,已成为亚洲最完善的隐私法律之一。家办无需向政府披露底层资产,且司法系统的独立性确保纠纷解决的透明性。“在香港,即便与政府打官司,只要合法合规,投资者也能获得公正裁决。”这种机制,是新加坡等地区难以复制的。
经济贡献的“乘数效应”
尽管家办本身免税,但其对香港经济的拉动作用显著。据香港金融发展局研究,新设家办每年可为本地带来 6 亿美元额外商业开支,并创造大量就业岗位。例如,家办的资金流动带动私人银行、信托等机构业务增长,进而推动金融行业相关领域业务上升,形成良性循环。
未来展望
方展光透露,香港投资推广署 2024 年已举办 260 多场全球推广活动,今年则将重点放在拓展中东、东盟及欧美等市场。
方展光表示,香港正推动家办与科创、绿色金融等产业联动,例如通过家办投资支持香港的科创发展,同时借助香港的知识产权保护制度,助力科技成果商业化。这种“资本 + 技术 + 文化”的深度融合,将使香港在全球家办竞争中持续领跑。
从传统财富管理到另类资产投资,再到科创的快速发展,香港家办的百年历程折射出这座城市的韧性与创新。正如方展光所言:“香港既能守护传统家族的百年基业,又能拥抱新生代的科技变革。”在全球不确定性加剧的当下,这种“超级联系人”的角色,正是香港成为全球家办首选地的核心密码。
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